こんにちは！プーイです。
現在の資産運用の方針です。（２０２０年５月～）
２月に起こった株価暴落はこの３か月で、半分は戻してきました。学校は休み、飲食店は時間縮小、旅行・インバウンドは壊滅状態、株価は戻る、不思議なものです。
運用資産のボリューム
現在、毎月の運用資金は（準備金含め）１８万円です。
世帯手取収入５４０万円のうち約２１６万円が運用資金。
収入のうちの約半分（４０％）を運用資金に回しております。
資産評価額は 現在１０８０万円 です。※毎週の資産推移で公表
毎月１２万円を運用資産 にあてています。※毎月の定期(購入)支払分
運用資産とは別に 毎月６万円の貯金 を行っております。
貯金は３２０万円 あります。
毎週の資産推移には、貯金は入れておりません。
資産運用に充てる場合（購入など）使うことになります。
３つの概念で資産運用していきます
資産運用は、以下の「３つの概念」で行っていきます。
- 毎月定期的に購入(支払)していく
- 設定したルールに基づき購入していく
- ２人で協議して賛成のもと臨時で購入する
あくまで現時点での資産運用です。今後変更する場合は変更内容を公表します。
毎月定期的に購入していく
積立ＮＩＳＡ
楽天・全米株式インデックス・ファンド 毎月10,000円積立
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 毎月10,000円積立
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 毎月10,000万円積立
計30,000円積立 2020年2月より開始
個人年金
日本生命保険
ニッセイみらいのカタチ（ポン子） 毎月15,150円払い込み 2019年3月より開始
ニッセイみらいのカタチ（プーイ） 毎月15,150円払い込み 2019年3月より開始
変額個人年金
ソニー生命保険（確定１０年） 世界株式１００％ 毎月10,260円払い込み
2019年12月より開始
積立利率変動型終身保険
ソニー生命保険 毎月4,356円払い込み 2005年10月より開始
メットライフ生命保険（ドル建） 年間4,295米ドル払い込み 2018年4月より開始
※参考 月額(円換算) 約40,000円払い込み
米国ドル建終身保険
プルデンシャル生命保険 年金支払型特殊養老保険 払い済み完了(0円)
プルデンシャル生命保険 米国ドル建終身保険 払い済み完了(0円)
設定したルールに基づき購入
ウェルスナビ
2020年3月19日より 530,000円 運用中
購入条件 ＮＹダウが1,000ドル切り下げるごとに30,000円投資
現在 NYダウ20,000ドル到達時に購入済み
※上昇気配になったら投資基準を変更予定 (←5/3変更無し)
株式（ＥＴＦ）
TOPIXが1,300を割ったら、貯金を使い「インデックス系投信」を購入
２人で協議して賛成のもとで購入する
ＦＸ
現在、豪ドル円・メキシコペソ円・カナダドル円 を購入中
為替状況によって、２人で話し合いして 購入・売却・損切 を判断
株式（ＥＴＦ）
株式は今後数か月はそれほど上昇しないことを見込んで以下の行動を実施
インバース系のＥＴＦを購入
原油ＥＴＦの購入を検討
ウェルスナビは、全世界の株価下落局面で集中的に資金を入れていきました。それが功を奏したのか、現時点で評価額がプラスマイナス０まで戻りました。二番底といった下落局面（あるか分かりませんが）が無い限り、ウェルスナビは現状維持で行く予定です。
積立ＮＩＳＡ・ソニー生命（世界株式）は、ドルコスト平均法の一環として定期的に買い続けていきます。
ＦＸの含み損が大きいため、ＦＸの行動がなかなかできません。
円高局面ではＦＸ購入という選択肢も入れていきたいと思います。
