ぽん子とプーイのお金ブログ
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資産運用

資産運用の方針 (2020年5月~)

プーイ

こんにちは!プーイです。

現在の資産運用の方針です。(2020年5月~)

2月に起こった株価暴落はこの3か月で、半分は戻してきました。学校は休み、飲食店は時間縮小、旅行・インバウンドは壊滅状態、株価は戻る、不思議なものです。

運用資産のボリューム

現在、毎月の運用資金は(準備金含め)18万円です。

世帯手取収入540万円のうち約216万円が運用資金。

収入のうちの約半分(40%)を運用資金に回しております。

 

資産評価額は 現在1080万円 です。※毎週の資産推移で公表

毎月12万円を運用資産 にあてています。※毎月の定期(購入)支払分

運用資産とは別に 毎月6万円の貯金 を行っております。

貯金は320万円 あります。

 

毎週の資産推移には、貯金は入れておりません。

資産運用に充てる場合(購入など)使うことになります。

3つの概念で資産運用していきます

資産運用は、以下の「3つの概念」で行っていきます。

  1. 毎月定期的に購入(支払)していく
  2. 設定したルールに基づき購入していく
  3. 2人で協議して賛成のもと臨時で購入する

あくまで現時点での資産運用です。今後変更する場合は変更内容を公表します。

毎月定期的に購入していく

積立NISA  

楽天・全米株式インデックス・ファンド 毎月10,000円積立
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 毎月10,000円積立
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 毎月10,000万円積立

計30,000円積立 2020年2月より開始

個人年金

日本生命保険

ニッセイみらいのカタチ(ポン子) 毎月15,150円払い込み 2019年3月より開始

ニッセイみらいのカタチ(プーイ) 毎月15,150円払い込み 2019年3月より開始

変額個人年金

ソニー生命保険(確定10年) 世界株式100% 毎月10,260円払い込み

2019年12月より開始

積立利率変動型終身保険

ソニー生命保険 毎月4,356円払い込み 2005年10月より開始

メットライフ生命保険(ドル建) 年間4,295米ドル払い込み 2018年4月より開始

           ※参考 月額(円換算) 約40,000円払い込み

米国ドル建終身保険

プルデンシャル生命保険 年金支払型特殊養老保険 払い済み完了(0円)

プルデンシャル生命保険 米国ドル建終身保険 払い済み完了(0円)

米国ドル建リタイヤメント・インカム プーイ こんばんはん! プーイです 。 今日は、プルデンシャル生命保険さんで、もう1つ入っている保険をご紹介したいと思います...
米国ドル建終身保険 プーイ こんにちは!プーイです。 今日は、現在加入している保険をご紹介したいと思います。 プルデンシャル生命保険...

設定したルールに基づき購入

ウェルスナビ

2020年3月19日より 530,000円 運用中

購入条件 NYダウが1,000ドル切り下げるごとに30,000円投資

現在 NYダウ20,000ドル到達時に購入済み

※上昇気配になったら投資基準を変更予定 (←5/3変更無し)

株式(ETF)

TOPIXが1,300を割ったら、貯金を使い「インデックス系投信」を購入

2人で協議して賛成のもとで購入する

FX

現在、豪ドル円・メキシコペソ円・カナダドル円 を購入中

為替状況によって、2人で話し合いして 購入・売却・損切 を判断

株式(ETF)

株式は今後数か月はそれほど上昇しないことを見込んで以下の行動を実施

インバース系のETFを購入

原油ETFの購入を検討

 


ウェルスナビは、全世界の株価下落局面で集中的に資金を入れていきました。それが功を奏したのか、現時点で評価額がプラスマイナス0まで戻りました。二番底といった下落局面(あるか分かりませんが)が無い限り、ウェルスナビは現状維持で行く予定です。

積立NISA・ソニー生命(世界株式)は、ドルコスト平均法の一環として定期的に買い続けていきます。

 

FXの含み損が大きいため、FXの行動がなかなかできません。

円高局面ではFX購入という選択肢も入れていきたいと思います。

 

 

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